Goldman Sachs şi BNY Mellon digitalizează fondurile de pe piaţa monetară, de 7,1 trilioane de dolari, prin tokenizare blockchain

Goldman Sachs şi Bank of New York Mellon anunţă un proiect comun inovator

Goldman Sachs şi Bank of New York Mellon au inaugurat un parteneriat pentru a dezvolta un proiect care permite instituţiilor financiare să investească în fonduri de piaţă monetară digitalizate. Aceste fonduri vor fi prezentate sub forma de tokenuri, înregistrate pe blockchain-ul creat de Goldman, conform declaraţiilor oficiale pentru CNBC.

Accesul clienţilor la fonduri tokenizate

Clienţii BNY, considerată cea mai mare bancă de custodie din lume, vor beneficia de acces la aceste fonduri tokenizate. Parteneriatele sunt realizate cu nume importante din industrie, inclusiv BlackRock, Fidelity Investments, Federated Hermes, precum și diviziile de administrare a activelor ale Goldman şi BNY.

Contextul legislativ recent

Acest demers a fost iniţiat după ce preşedintele Donald Trump a semnat legea GENIUS, care reglementează stablecoinurile în Statele Unite. Această legislaţie a accelerat adoptarea activelor digitale susţinute de dolar.

Beneficiile fondurilor tokenizate

Fondurile de pe piaţa monetară tokenizate se deosebesc de stablecoinuri prin faptul că oferă randamente. Acestea devin astfel atractive pentru fonduri speculative, fonduri de pensii și corporaţii ce doresc să-şi optimizeze lichidităţile.

Reducerea fricţiunilor pe pieţele financiare

”Tokenizarea este un pas esenţial pentru reducerea fricţiunilor întâlnite pe pieţele tradiţionale. Aceasta facilitează tranzacţii mai eficiente şi fără întreruperi”, a afirmat Laide Majiyagbe, director global al BNY pentru lichiditate şi colateral.

Automatizare şi eficienţă în tranzacţii

Sistemul dezvoltat va permite o tranzacţionare continuă, decontare rapidă şi automatizare. BNY va continua să păstreze, în paralel, și înregistrările tradiţionale ale fondurilor.

Utilizarea fondurilor digitale ca garanţie

Într-un viitor apropiat, aceste fonduri digitale ar putea fi utilizate ca garanţie în diverse tranzacţii, eliminând necesitatea de conversie în numerar. Acest aspect va economisi timp şi capital pentru marii jucători din piaţă.

Impactul asupra sistemului financiar

”Această piaţă are un potenţial considerabil să eficientizeze întregul sistem financiar prin amploarea sa”, a declarat Mathew McDermott, director global pentru active digitale la Goldman Sachs.

Cresterea pieţei fondurilor monetare

Piaţa fondurilor de pe piaţa monetară a înregistrat o expansiune semnificativă în ultimii ani, atrăgând peste 2,5 trilioane de dolari în 2022. Aceasta expansiune a avut loc pe fondul creşterii dobânzilor de către Rezerva Federală. Fondurile tokenizate deschid perspective noi pentru un sistem financiar „always-on”, în care banii circulă digital, rapid şi în condiţii de siguranţă.